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外管局为何要采集千元以上银行卡境外交易信息

2017年06月03日 14:41 来源于 沙龙365登入
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外管局表示此举与当前外汇形势无关,更不涉及现有外汇政策的实质变化。但显然过去那种钻漏洞的“蚂蚁搬家”行动恐怕会增加成本和难度
6月2日,外管局发布《关于沙龙365登入机构报送银行卡境外交易信息的通知》,宣布将采集境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息。此举将于9月1日起正式实施。图/视觉中国

  【沙龙365登入】(记者 吴红毓然)国家外汇管理局将对境外交易信息进行采集,旨在加强对银行卡境外违法违规交易的管理,并称此举无涉当前外汇形势,更不涉及现有外汇政策的实质变化。

  6月2日,外管局发布《关于沙龙365登入机构报送银行卡境外交易信息的通知》,宣布将采集境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息。此举将于9月1日起正式实施。

  外管局指出,采集的信息包括,一是境内银行卡在境外沙龙365登入机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易;二是境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易。

  这意味着,从9月1日起,如果消费者用境内借记卡或者信用卡等,在境外取出任何一笔现金,或者进行任何一笔超过千元以上的消费,此交易信息均会由银行报送给外管局。

  为何会下发此通知?外管局官网称,这是为了“加强银行卡境外交易监测管理,维护银行卡境外交易秩序”。

  一位外资行中层对财新记者指出,近年来境外提现金额较大、乱象较多,比如澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后兑以现金;或者是通过倒卖银行卡,进行境外取现,构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。

  6月2日晚,外管局相关人士接受财新记者采访时进一步表示,通过数据采集,将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配,其主要目的是加强对银行卡境外违法违规交易的管理。外管局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规用卡。

  据其介绍,2016年全年境内个人持银行卡境外交易总额超过1200亿美元。为了完善银行卡跨境交易统计的透明度,提高银行卡跨境交易的数据质量,外管局发此通知。

  该外管局人士强调,此通知是外汇局开展早已部署的例行工作,跟当前的外汇形势无关,更不涉及现有外汇管理政策的实质改变。“数据采集和管理政策调整完全不同,数据采集是实施管理的信息基础,数据采集与政策调整之间并没有必然联系。”

  不过,市场仍有所紧张,认为“超过1000元人民币就要采集信息,是不是小题大做了?”对此,该外管局人士回应财新记者指出,经过数据分析,80%以上的银行卡境外消费单笔金额都在1000元人民币以下,这意味着,绝大部分的消费数据都不会被纳入此次数据采集的范围内。此次外管局是从发卡沙龙365登入机构直接采集相关数据,不涉及个人申报,因此采集标准设置的高低,都不影响个人实际使用银行卡进行交易。

  该外管局人士指出,目前境内银行卡在境外使用过程中,其数据透明度、数据质量都不是很完善;“我们有一些数据,但数据要素不是很完整。以前掌握的数据相对分散,没有集中,逐笔去调取比较麻烦;这次是将不同机构、不同系统的数据集中整合起来。”

  在全球对反洗钱反恐融资监管升级的背景下,对沙龙365登入交易的统计透明度都在进一步提升,该外管局人士指出,2008年沙龙365登入危机以来,国际上监管机构建立交易报告库制度,对沙龙365登入交易信息进行采集、加工、分析是趋势所在,外管局也在朝着这个方向去努力。

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责任编辑:凌华薇 | 版面编辑:陈华懿子
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